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财富管理变局下的高质量发展探讨

东方财富    2021-11-23 13:26

2021年是十四五开局之年,也是全面建设社会主义现代化国家新征程开启之年,中国银行业理财的使命更具时代意义日前,在中国证券报激发经济新活力启航资管新征程——2021中国银行业财富管理论坛上,青银理财总裁王茜受邀主持圆桌论坛,围绕探索高质量发展激发内生动力话题,与多位行业专家交流畅谈,现场反响热烈

财富管理变局下的高质量发展探讨

王茜表示,今年是资管新规过渡期的最后一年,当前中国财富管理市场处于大变局之中,配置和容纳的空间都在发生改变在过去的很长时间里,为何比较少有非常长期限的理财,资管产品,因为过去二十年老百姓保值,增值需求都被房地产吸引,过去时间里很少有金融资产长期跑赢房地产最近地产企业金融市场发生了非常大的变化,政策导向也有不一样的预期,所以这一点发生了很大的变化

我们的客群经过市场洗礼和成长,之前靠打听信息,自我操盘受伤后,可以看到过去一两年公募基金的成长势头,现在选择财富管理机构做打理的人群达到了70%以上,半数资产交给机构打理的占到36%以上,让专业的人做专业的事这个概念越来越深入。

资管新规的背景下,转型是行业的关键词,站在新的,前所未有的变局下,就下一个关键词是什么,如何看待中国资管行业的发展前景,怎样把握发展机遇的话题,建信理财总裁谢国旺,兴银理财总裁顾卫平,中国民生银行资产管理部总经理张昌林,路博迈投资管理有限公司总经理刘颂分别分享了独到的观点见解。第二个痛点是银行代销的产品种类很多,作为代销机构,不能单方面向客户传递产品投资策略的信息。

王茜表示,如果问一个客户要什么样的理财产品,他的答案必定是收益高,风险低,流动性好,这个不可能三角实际上要求我们资管机构在技术层面进行均衡,匹配客户的需求,要求我们非常全面。。

王茜说,我国居民之前酷爱储蓄,不太能接受投资波动产品,所以银行理财以预期收益型的特殊形式出现了她在参加CFA波士顿论坛时被问及什么是预期收益型理财,她表示,这可能是全球范围内都没有的形式但在历史发展中,这种特殊的存在形式,使我国的理财规模在资管新规之前达到30万亿元,引导老百姓从完全储蓄走向了一个没有波动的金融产品但伴随着银行理财的推进,波动逐渐被接受,这个过程意义很大虽然我们终究要把一个‘调皮孩子’变成‘好孩子’,但‘调皮孩子’存在意义也是很大的

王茜认为,伴随着时间推移,中国居民资产配置一定会从房地产,储蓄慢慢迁移到金融资产中来,因此财富管理的未来空间非常广阔伴随着银行理财迈入一个真净值时代,以前行业建立在资金池,成本法估值之上的体系都成为了过去对于银行理财而言,未来市场存在着非常大的挑战也蕴含着诸多机会

关于客户对净值化产品接受程度的现状以及净值波动管理,理财管理方面面临的挑战,王茜表示,老百姓基于对银行,对银行理财的信任,把大类资产配置工作交到银行理财子公司手里,我们做大类资产配置,做择时,不是一味追求规模,而是追求给客户创造收益,同时管理人也有超额业绩报酬比如固收资产不看多的时候,可以少发固收产品,发短期限产品,做多资产策略的时候,可以为客户做选择和择时,在这些方面下功夫,同时加强投资者教育和与财富管理部门的互动,都是接下来面对产品净值波动转型的重要工作

今年以来,碳达峰碳中和成为市场热议的焦点,2020年中央经济工作会议明确,将做好碳达峰,碳中和工作确定为2021年八大重点任务之一王茜表示,青银理财于今年6月推出第一支碳中和产品,是出于三方面的考量:首先,碳中和概念的出现将带来产业升级与技术革命,进而产生许多投资机会,作为理财子公司,设计此类产品可以将这种政策性红利分享给投资者其次,双碳国家战略层面目标的实现本身即需大量资金,仅靠政策性资金配置是不够的,所以一定要有社会性资金参与其中,作为资管机构从社会责任的角度,有义务要参与到这一过程中再者,越来越多的财富持有者不再仅仅关注投资收益本身,也非常关注投资带给社会的影响,而碳中和本身就是社会影响力投资中的重要一环

此次论坛是中国证券报聚焦银行理财行业发展的高规格盛会,在新发展格局加快构建的大背景下,必将为行业高质量发展提供强大动力现场聚集了来自监管部门,行业协会,银行,以及保险机构,基金,券商,科研机构等众多专业人士,共话行业转型发展新蓝图


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